اوراق بهادار چیست: کارشناسان مسلمان با تطبیق موازین اسلامی با نظام بانکداری و مالی به طراحی و ایجاد یک بازار سرمایه گذاری و بیمه اسلامی پرداختند که در این بین موضوع اوراق بهادار در این نظام مالی اسلامی پررنگ تر شد. اوراق بهادار اسلامی (یا صکوک) در واقع قراردادی می باشد که دارنده آن برپایه اسلامی مالی ملک یک یا چند بخش از دارایی مجموعه ای می باشد که منافع حاصل از عملکرد آن مجموعه را نیز شامل می گردد.
این صکوک (که مشتمل بر تسهیلات بانکی و اوراق بهادارمی باشد) همگی بر مبنای عقود اسلامی هستند لذا این تصور که هر “سود ثابتی” ربا می باشد با قراردادهای متنوع اسلامی نظیر شرکت ، اجاره ، بیع و یا سلف مستثنی می کند. در تقسیم بندی صکوک بر مبنای درجه ریسک و احتمالات ” اجاره” دارای کمترین احتمال خطر می باشد زیرا این اوراق دارای بازدهی تضمین شده می باشند و متناسب با افرادی ست که تمایلی به خطر ورزی در بورس ندارند. (اوراق بهادار چیست)
اما افرادی که ریسک پذیری بیشتری در سرمایه گذاری و بورس دارند می توانند در صندوق های سرمایه گذاری مشارکت کنند و با خرید اوراق مشارکت و امکان بازدهی بیشتر در آن مجموعه ها سود بیشتری کسب نمایند. به مراتب اشخاصی که بیش از دو گروه قبلی ریسک پذیر هستند نیز می توانند خود مستقیما اقدام به خرید سهام شرکت ها با اختیار فروش تبعی و یا صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله وارد این بازار گردند تا در ازای پذیرش این ریسک سود بیشتری اکتساب نمایند.و در نهایت افرادی که دارای بیشترین تمایل به ریسک در ازایسود بیشتررا دارند می توانند در مبحث سرمایه گذاری درقراردادهای آتیبه اینامکان دست یابند.
اوراق بهادار چیست؟
در تکمیل توضیحات لازم است مفهوم اوراق مشارکت نیز قدری روشن تر مطرح گردد که این اوراق سندی است که بیانگر مالکیت دارنده آن نسبت به بخشی از یک دارایی حقیقی متعلق به دولت، نهادهای عمومی، شرکت های تعاونی یا خصوصی است و تا زمان سررسید آنها هر نوع تغییر قیمت دارایی ها متاثر بر اوراق نیز می شوند.
به عنوانی دیگر اوراق مشارکت نوعی اوراق بهادار با نام یا بی نام می باشد که بر اساس قوانین انتشار اوراق مشارکت (مصوب سال ۱۳۷۶) با قیمت و مدّت مشخص به افرادی فروخته می شود که قصد مشارکت در اجرای طرح های عمرانی سود ده را دارند و این سرمایه گذاران بر مبنای زمان و مبلغ این مشارکت در سود حاصل از آن طرح شریک خواهند بود. (اوراق بهادار چیست)
البته اوراق مشارکت دارای دو نوع ساده و مرکب می باشند. نوع ساده آن شامل اوراقی می شود که پس از انتشار تغییر نمی کنند و در انتها فقط امکان بازگشت اصل و سود سرمایه را دارند و با پایان یافتن پروژه، مشارکت آنها نیز به اتمام می رسد. اما اوراق مشارکت مرکب ( قابل تبدیل) اوراقی ست که در صورت بهبود وضعیت اقتصادی شرکت ناشر صاحب برگه مشارکت می تواند اوراق خود را تبدیل به سهام آن شرکت کند و از وضعیت اقتصادی رو به رشد شرکت منتفع گردد. (اوراق بهادار چیست)
همچنین اوراق مشارکت قابل تعویض نیز از نوع مرکب وجود دارد که این اوراق امکان تعویض با سهام شرکت های دیگر را دارا می باشند.
این دوره برای کسانی است که هیچ دانشی از عملکرد بورس و نحوه خرید و فروش سهام و یا ابزارهای مالی دیگر نداشته و یا اطلاعات کمی دارند، طراحی شده است. در این دوره با کلیه بازارهای مالی و به ویژه بازار سهام آشنا شده و مکانیزم عملکرد بورس و نحوه خرید و فروش سهام، نحوه ارزیابی قیمت سهام، آشنایی با انواع تحلیل های بازار سهام، محاسبه ارزش ذاتی و بسیاری موضوعات دیگر آموزش داده می شود و در نهایت فراگیر با کلیه ابزارهایی که برای موفقیت در بورس لازم است، آشنا شده و دانش جامع و کاملی از مکانیزم عملکرد بازار سهام پیدا نموده و با یک دانش و بستر قوی آماده گذراندن دوره های تخصصی بعدی می شود.
سرفصلها:
آشنایی با بازار سرمایه
بررسی انواع ابزارهای مالی در بازار سرمایه
مکانیزم عملکرد بازار سهام
مدیریت سرمایه گذاری در بازار سهام
مبانی تحلیلگری در بورس
مدت دوره:۲۱ ساعت
تحلیل بنیادی کاربردی در سهام
با ثبت نام این دوره، کلیه مباحث علمی و کاربردی بورس را از مقدماتی تا پیشرفته فرا خواهید گرفت.
تحلیل بنیادی یکی از دو تحلیل اصلی بازارهای مالی است که در آن کلیه مسائل مربوط به تحلیل شرکت، صنعت و اقتصاد تدریس می شود. تمامی ابعاد مختلف تجزیه و تحلیل یک شرکت از جنبه های مختلف اعم از عوامل کیفی و کمی، صورتهای مالی، ارزیابی سهام، ارزشگذاری سهام، نسبتهای مالی، نسبتهای بازدهی و انواع استراتژیهای بنیادی تدریس می شود. بطوریکه فراگیر پس از پایان دوره می تواند یک شرکت را از تمامی ابعاد تجزیه و تحلیل نماید و ارزش واقعی سهام را محاسبه نماید. تحلیل بنیادی خصوصاً در بازار سهام ایران بسیار حائز اهمیت است و یکی از ارکان اصلی در موفقیت سرمایه گذار بحساب می آید.
سرفصلها:
اصول تحلیل بنیادی در بازار سهام
نحوه تجزیه و تحلیل کمی و کیفی
بررسی راهنما های افزایش سرمایه و محاسبه قیمت سهام
انواعEPS و نحوه کیفیت سنجی آن
تحلیل نسبت های ارزیابی سهام
تجزیه و تحلیل صورت های مالی براساس روش های متداول وتخصصی
تحلیل نسبت های مالی کاربردی
تحلیل نسبت های بازدهی شرکت ها
روش های ارزش گذاری سهام
مدیریت بازده ریسک و سهام
مدت دوره:۳۰ ساعت
پیش نیاز : مبانی مدیریت- تکنیکال
تحلیل تکنیکال کاربردی در سهام
با ثبت نام این دوره، کلیه مباحث علمی و کاربردی بورس را از مقدماتی تا پیشرفته فرا خواهید گرفت.
تحلیل تکنیکال یکی از دو تحلیل اصلی بازارهای مالی است که در آن چگونگی تحلیل نمودار قیمت سهام و اثراتی که عرضه و تقاضا بر روند قیمت می گذارد، تدریس می شود. همچنین در این دوره کلیه ابزارهای کاربردی در تحلیل تکنیکال آموزش داده می شود و درنهایت فراگیر به دانشی بیش از آنچه نیاز دارد تا در معاملات سهام و یا بازارهای مالی دیگر موفق شود، دست پیدا خواهد کرد.
در این دروه فراگیران با مشارکت در کارهای عملی دوره، آموخته های تئوری خود را کاربردی و عملی می نمایند و درحین دوره به این باور خواهند رسید که تحلیل تکنیکال به دلیل اینکه تجلی رفتار عرضه و تقاضا در بازار می باشد، ابزار بسیار قوی برای موفقیت در این وادی به شمار می رود. پس از پایان دوره تصدیق خواهد شد که بدون دانستن تحلیل تکنیکال و بکار بردن آن در تحلیلها، موفقیت و کسب سود آن طور که باید و شاید محقق نخواهد شد حتی برای سرمایه گذارانی که از تحلیل بنیادی استفاده می کنند. بنابراین ترکیب تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی لازم و ملزوم همدیگرند و دوبال پرواز بسوی موفقیت می باشند.
امروزه اثبات شده است که ۸۰ درصد از موفقیت در بازارهای مالی نشأت گرفته از تحلیل روانشناختی می باشد. تحلیل روانشناختی مهم ترین عامل موفقیت یا عدم موفقیت معامله گران و یا سرمایه گذاران است. بطوریکه در این دوره فراگیران می آموزند که با وجود داشتن علم، تحلیل مناسب و انتخاب سهام خوب برای سرمایه گذاری اگر عوامل روانشناختی صورت نپذیرد، نتیجه سرمایه گذاری می تواند ضرر باشد.
دلیل اصلی اینکه بسیاری از افراد در بازارهای مالی زیان می کنند و علی رغم دانش اندوزی کافی، همچنان ضررها پابرجاست، عدم اطلاع و یا عدم بکارگیری عوامل تحلیل روانشناختی می باشد.
در تحلیل روانشناختی مدیریت ریسک معاملات، مدیریت پول، روانشناسی معاملات و نظم و انضباط در معاملات تدریس می شود که طبق آمارهای جهانی وزن اصلی موفقیت در سرمایه گذاری را تشکیل می دهند.
سرفصلها :
شناخت اهمیت تحلیل روانشناختی
مدیریت ریسک در معاملات
مدیریت پول در معملات
روانشناسی در معاملات
نظم و انضباط در معاملات
۳۰ اشتباه مهلک در سرمایه گذاری
مدت دوره:۱۲ ساعت
پیش نیاز:مبانی – تکنیکال – بنیادی – پرتفوی
مدیریت پرتفوی
با ثبت نام این دوره، کلیه مباحث علمی و کاربردی بورس را از مقدماتی تا پیشرفته فرا خواهید گرفت.
اینکه چگونه سبد سهام خود را تشکیل داده و مدیریت کنیم نیز یکی از ارکان اصلی موفقیت در بازار سهام بشمار می رود. اگر شخصی در تحلیل های خود بخوبی سهام رو به رشد را تشخیص دهد اما در نحوه تشکیل پرتفوی دچار ضعف باشد، قطعاً نتیجه مثبتی بدست نخواهد آورد. در این دوره فراگیران یاد می گیرند چگونه پرتفوی یا سبد سهام تشکیل دهند، چگونه ریسک پرتفوی را به حداقل رسانده در حالیکه بازدهی مورد انتظار را به حداکثر برسانند. نحوه تخصیص منابع، نحوه تنوع پذیری، محاسبه ریسک پرتفوی، نحوه بهینه سازی، نحوه تغییر چیدمان سهام همزمان با تغییر شرایط متفاوت بازار، نحوه ارزیابی مدیریت موثر پرتفوی، نحوه بدست آوردن بازدهی مورد انتظار و بسیاری موارد دیگر، از جمله عناوینی است که در این دوره تدریس می شود.